第一章 总则

第一条 为规范公司投融资行为，提高资金使用效率，降低投资风险，根据相关法律法规及公司章程的规定，结合公司实际情况，特制定本办法。

第二条 本办法适用于公司及其下属单位的投融资活动，包括但不限于股权投资、债权投资、融资贷款、债券发行等。

第三条 公司投融资管理应遵循以下原则：

（一）合法合规原则：所有投融资活动必须符合国家法律法规和相关政策规定。

（二）效益优先原则：在确保安全性的前提下，追求经济效益的最大化。

（三）审慎稳健原则：坚持科学决策，避免盲目扩张或冒险投资。

（四）透明公开原则：所有投融资信息需及时准确地向股东及相关方披露。

第二章 投资管理

第四条 投资决策流程

（一）项目筛选：由业务部门负责收集市场信息，提出潜在投资项目建议；

（二）尽职调查：由专门团队对拟投资项目进行深入分析评估；

（三）可行性研究：编制详细的可行性研究报告，并提交至管理层审议；

（四）审批程序：按照权限划分逐级报批直至最终批准实施。

第五条 资金来源与用途

（一）明确各类资金的具体来源渠道；

（二）严格控制非主业领域内不必要的开支；

（三）合理安排短期流动资金需求与长期资本性支出计划。

第六条 风险防控措施

（一）建立健全内部控制制度，加强对关键环节的风险监控；

（二）定期开展内部审计工作，及时发现并纠正存在的问题；

（三）建立应急预案机制，在突发情况下能够迅速作出反应。

第三章 融资管理

第七条 贷款申请条件

（一）具备良好的信用记录；

（二）拥有稳定的收入来源作为还款保障；

（三）符合银行或其他金融机构提出的其他要求。

第八条 债券发行管理

（一）确定合理的发行规模和期限结构；

（二）选择合适的承销商队伍协助完成整个过程；

（三）做好信息披露工作，维护投资者信心。

第九条 利润分配政策

（一）依据法律法规及公司章程规定制定相应的利润分配方案；

（二）充分考虑股东利益的同时也要兼顾企业发展需要；

（三）保持适当的留存比例以支持未来发展的需要。

第四章 监督检查

第十条 内部监督

（一）设立独立的稽查机构对公司各项经营活动进行全程跟踪检查；

（二）强化财务核算职能，确保账目真实可靠；

（三）定期组织培训教育活动提升员工素质水平。

第十一条 外部监管

（一）积极配合政府主管部门开展的各项检查活动；

（二）主动接受社会公众舆论监督；

（三）建立健全举报奖励制度鼓励员工积极举报违规违纪现象。

第五章 附则

第十二条 本办法自发布之日起施行，原有相关规定同时废止。

第十三条 如遇特殊情况需要调整本办法条款时，须经股东大会审议通过后方可执行。

第十四条 本办法解释权归公司董事会所有。